Вся правда о Форекс: рассказ человека, работающего трейдером

На pikabu.ru попались на глаза несколько интересных заметок о рынке Форекс и опционах, которые сейчас активно рекламируются по телевидению, радио, в интернете. В принципе, многое из того, что было написано, я знал сам, но автор один из тех, кто «крутится» в этом, поэтому информации он дал больше.

Я решил опубликовать его статьи у себя, правда, существенно откорректировав, так как он не стеснялся в выражениях.

Вступление

Ты все чаще видишь рекламу всяких опционов, фьючерсов, форекса. Там красиво расписывается как кто-то зарабатывает по $500 в день и думаешь: «да, я ведь тоже хочу так».

Я трейдер с 5-ти летним опытом и с удовольствием расскажу, что это за компании и как они работают.

Как устроен рынок Forex

Forex — форейн эксчендж маркет. Это когда ты можешь торговать валютными парами. Скажем, евро-доллар и колебания курса — это их взаимоотношения между собой. Все просто: купил дешево, продал дорого и наоборот.

Как это происходит?

Ты приходишь к брокеру и говоришь: «У меня есть деньги, хочу торговать». Он тебе: обучающие материалы, софт (программа для торговли) и открывает счет.

Счета могут быть «real» и «demo». С реалом все понятно, а вот demo — для того, чтобы ты поучился перед тем как играть реальными деньгами.

Откуда берутся деньги и куда они уходят?

ВНИМАНИЕ: Ты нажал на кнопку «купить-продать». Сигнал полетел с твоего терминала (компьютера) на сервер брокера, дальше от брокера сигнал полетел к поставщику ликвидности (Это международные агрегаторы котировок. Брокеры им платят деньги за то, что те дают им котировки). От поставщика ликвидности сигнал полетел в какой-то крупный международный банк.

Главное, что нужно знать — когда ты нажимаешь кнопку «купить», в другом конце мира сидит какой-то Вася, который жмет кнопку «продать». Деньги не берутся из ниоткуда — это деньги участников рынка.

От того как много людей нажали кнопки «купить-продать», цена и скачет туда-сюда.
Честно признаться, все это очень сложная штука и требуются годы на изучение, но сейчас речь о примерном представлении.

Так вот, как видите все понятно и прозрачно. Почему же тогда такая замечательная идея как торговля форекс не работает?

Вспомним схему пути твоего сигнала: ты (дома в трусах за монитором) — брокер — поставщик ликвидности — банк.

Это также путь твоих денег. Ты нажал на кнопку — деньги отправились в далекое путешествие с возможностью (как задумывалось) возврата с прибылью.

Что в итоге?

Брокерские компании во всем мире разделились на два лагеря. Поделил их подход к работе, вернее то, какую модель бизнеса они выбрали.

Есть модель «А-book» — классическая модель бизнеса, по которой все и задумывалось. Ты торгуешь, брокер зарабатывает на комиссии от каждой твоей сделки (распространено в Азии и США). Ты сам зарабатываешь, если не дурак.

А если дурак, то ты не хочешь учиться год-два сидя на демо-счете, зарабатывая опыт и изучая стратегии и много других важных вещей.


Так вот, поскольку народ везде ленивый, прыгают сразу на реальный чсет, ничего не зная, и в итоге 85% всех клиентов на рынке forex свои кровные теряют.

И вот ты брокер, работаешь по модели А-Book (деньги только с комиссии). А у тебя клиенты открывают счета по $500+, все сливают и уходят. Как мы уже знаем, деньги идут по цепочке дальше, в банки, а самим брокерам ничего не остается, плюс издержки на рекламу, содержание офисов, штата и так далее.

Тут и появилась модель «B-book» — это когда парни из брокерской компании решили, что хватит терпеть несправедливость и деньги должны оседать у них.

Схема пути сигнала сократилась. Ты (в трусах перед монитором) — брокер. Все, дальше сигнал не идет. А это значит, что сама торговля не настоящая.

Такой брокер покупает у поставщика ликвидности котировки, но, говоря простым языком, ты торгуешь на demo, думая, что это реальный счет (ты туда положил деньги) и сливаешь свои деньги, которые оседают в кармане брокера. Ему не нужно ни с кем делиться.

Модель B-book очень интересная. Если клиент теряет — деньги брокеру, если клиент вдруг заработал — брокер, скрипя зубами, со своего кармана отдает (а клиент думает, все по чесному, сигнал прошел как надо).

Бывают случаи, когда в контору работающую по b-book приходит какой-то тип, умудряется заработать полмиллиона денег и контора банкротится (потому что выплачивать нужно не банку, а им самим). Поэтому для дополнительной страховки была придумана масса вариантов.

Например, тебе дают ложную котировку или, куда цивилизованней, когда брокер теряющих деньги держит на b-book, а тех, кто разбирается и зарабатывает, пускает на a-book. Да, они могут. У кого «волшебный вентиль», перекрывающий твой торговый сигнал, тот победитель по жизни.

И вот угадайте: по какой модели работают forex брокеры на территории СНГ?

Не зря же выпустили закон, что любой брокер, который решил открыться, должен иметь на своем счету определенное (большое) количество денег, чтобы мочь расплатиться, если вдруг кто-то из клиентов заработает.

ПАММ-счета

Прогресс не стоял на месте и образовывались все новые вариации ведения торговли, нацеленные на то, чтобы те самые 85% людей теряли меньше (или больше).

К примеру, изобрели ПАММ-счета. Это когда ты свои кровные передаешь в доверительное управление опытному трейдеру и тот, используя свои знания и опыт, торгует на рынке твоими деньгами.

Особенностей было полно. Главными из низ являются фиксированные даты вывода средств. Это когда ты раз в месяц (или как договоритесь) выводишь свои деньги (а вот сколько их уже там — вопрос к трейдеру). На втором месте — условия сотрудничества вашего маленького «кооператива». Как правило —  50/50.

В свое время ПАММ-счета произвели бум среди тех самых 85% клиентов. Но ничего не поменялось. Процент людей, которые теряют, оставался прежним на фоне роста рынка в целом (имеется ввиду, что приходило все больше новых людей).

Закат ПАММ-системы определило появление новой технологии. Вернее, это была новая концепция — копитрейдинг.

Те же яйца, только в профиль

Только теперь ты мог не передавать никому свои кровные, а распоряжаться ими сам, торгуя посредством копирования торговых сигналов других трейдеров.

Торговые сигналы — это, в принципе, нажатие кнопки «купить-продать».

Получилось вот что: ты открываешь торговый счет (реальный или демо), кладешь на него деньги и листаешь списки трейдеров, вернее, целые рейтинги этих самых трейдеров, которые стали уже не просто ребятами, сидящими дома в трусах перед монитором утупившись в график, а, ВНИМАНИЕ — поставщиками торговых сигналов.

Посыпались слоганы типа «копируйте лучших» и тому подобные.

Так вот, ты пролистал список трейдеров, нашел там некоего «HagiBaTopForexa», у которого статистика за прошлый месяц + 890% прибыли и думаешь: «Вот оно, сейчас начну его копировать и у меня будет то же!»

Сидишь и ждешь. Тебе кажется ты самый умный, а на самом деле, ты все внутри тех же 85%, которые теряют на рынке деньги.

А вот почему:

  1. Статистика по доходности трейдера или умышленно преувеличивается или плохо считается. К примеру, я внес на свой счет $100 и проиграл их. Потом внес еще $500 и статистика считает мои собственные вложения как прибыль. Выходит +500%. И кто-то это видит, копирует меня — а я, коварный, снова проигрываю.
  2. В один момент копитрейдинговым компаниям показалось, что было бы классно стимулировать тех трейдеров, которых копируют, ато они трудятся, а кто-то наживается.

В итоге, трейдеры, которых копируют часто — стали получать комиссионные. И тут понеслось. Размер комиссионных часто был больше их собственного депозита. И получилось, что для того чтобы заработать, нужно просто нажать на кнопку. Проиграет он или заработает — не важно. Толпы людей его все равно скопируют и он получит свои немалые деньги в виде комиссионных.

Так и живет сейчас forex: ты или торгуешь сам, и теряешь деньги, или копируешь кого-то и так же теряешь деньги.

Справедливости ради стоит отметить, что в эру копитрейдинга все же больше людей стали зарабатывать хоть что-то. Но не часто.

Теперь самое сладенькое: почему же люди деньги теряют и как заработать те самые обещанные $500 в день (рекламы не будет).

Есть ответ, который повернет твою жизнь к лучшему — никак.

Но если ты упорный дурак, то слушай.

Теряют люди чаще всего не потому, что рынок в целом — ерунда (нормальный он только в Японии, где торгует каждая домохозяйка), а потому что:

  • Ленивые и жадные хотят все сразу. Не хотят годами учиться, ищут волшебную палочку.
  • Не понимают серьезности процесса, научится торговать — это как высшее образование медика получить — придется, мой друг, учиться. Ну и шишки, без них никак.

Эволюция в процессе естественного отбора профессиональных трейдеров жестче, чем в джунглях. И да — это работа и нужно подходить к этому как к работе, с холодным умом. Когда ты делаешь это профессионально — это не казино, это расчет. Не пытайся отыгрываться.

Но все хотят $500 в день. Нет проблем. Вот что нужно:

  • Учишь английский на уровень разговорного, потом учишь техническую часть на английском. Да, если видишь возле слова forex русские буквы — беги.
  • После изучения английского идешь на японские медиа-сайты по форексу и ищешь рейтинг брокеров. Выбираешь из первой десятки. 1-2 года учишься работать на рынке с помощью их обучающих материалов и платформы.
  • Торгуешь на demo-счете. Потом понемногу переходишь на реальные деньги. И теряешь. И снова учишь.

Теперь касательно $500. Доход лучше считать не в пунктах, а в соотношении profitloss. PnL — простыми словами. Мой PnL — очень редко превышает 10% от баланса (ты рассчитывай на 3-5%). Везде где видишь больше — беги.

Конечно, бывают моменты, когда график стреляет вверх (но такие моменты не постоянны, а тебя же интересует стабильный заработок). Теперь посчитай: от какой суммы пятью процентами будут $500? Заработай эту сумму вне forex`a (скажем, на заводе) и спроси себя: ты бы вложил такую сумму?

Поздравляю, это называется профессиональный трейдинг. Вот рецепт заработка. А легко бывает только в сказке.

Оригиналы статей можете прочесть на pikabu.ru:

25.08.2015|Рубрики: Блог|Метки: , |Нет комментариев

Оставить комментарий